Thanh tra nêu một số vấn đề cần khắc phục tại chi nhánh BIDV trong hoạt động tín dụng và thẩm định trái phiếu

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Khu vực 2 vừa công bố kết luận thanh tra đối với BIDV Bình Dương

Cuộc thanh tra được thực hiện trực tiếp từ ngày 27/10/2025 đến 28/11/2025, theo Quyết định số 149/QĐ-TTRA.BD. Kết luận thanh tra chính thức được ban hành ngày 12/1/2026.

Theo kết luận, BIDV Bình Dương tiền thân là Phòng đại diện Ngân hàng Kiến thiết tỉnh Sông Bé, thành lập từ năm 1976 và chuyển sang mô hình ngân hàng thương mại cổ phần từ năm 2012. Tính đến ngày 31/8/2025, chi nhánh có 241 cán bộ, nhân viên, với mạng lưới gồm trụ sở chính và 4 phòng giao dịch.

Trong giai đoạn từ đầu năm 2023 đến 31/8/2025, cơ quan thanh tra ghi nhận chi nhánh đã tuân thủ các quy định pháp luật, quy định của Ngân hàng Nhà nước và của BIDV trong hoạt động cấp tín dụng, bao gồm lãi suất, phí, giới hạn tăng trưởng tín dụng, các quy định an toàn, hoạt động đầu tư trái phiếu doanh nghiệp và các hoạt động liên quan. Đồng thời, chi nhánh thực hiện công khai, minh bạch hoạt động và chấp hành các quy định về phòng, chống tham nhũng, phòng chống rửa tiền, tài trợ khủng bố, cũng như quản lý ngoại hối và chuyển tiền ra nước ngoài.

Tuy nhiên, kết luận thanh tra cũng chỉ rõ, trong thời kỳ thanh tra, BIDV Bình Dương còn tồn tại một số hạn chế cần được rà soát, khắc phục và chấn chỉnh nhằm giảm thiểu rủi ro trong quá trình hoạt động.

Cụ thể, các tồn tại liên quan đến công tác thẩm định, xét duyệt và quyết định cho vay; kiểm tra, giám sát sau cho vay; thu thập hồ sơ vay vốn và giải ngân dự án đầu tư.

Đáng chú ý, công tác thẩm định hoạt động đầu tư trái phiếu doanh nghiệp và các nội dung liên quan đến trái phiếu doanh nghiệp; việc báo cáo, đề xuất xử lý nợ xấu, thu hồi nợ ngoại bảng; cũng như quản lý ngoại hối và áp dụng tỷ giá trong hoạt động mua bán ngoại tệ vẫn còn những điểm chưa chặt chẽ.

Cơ quan thanh tra cho rằng các tồn tại này xuất phát từ cả nguyên nhân khách quan và chủ quan, trong đó có yếu tố quản lý, giám sát khoản vay chưa được quan tâm đúng mức, việc thu thập chứng từ và kiểm soát giao dịch chưa thật sự chặt chẽ. Trách nhiệm thuộc về ban lãnh đạo chi nhánh, các phòng nghiệp vụ và cá nhân có liên quan.

Trên cơ sở kết luận thanh tra, Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 2 đã đưa ra 2 khuyến nghị và yêu cầu BIDV Bình Dương thực hiện 12 kiến nghị nhằm khắc phục các hạn chế, nâng cao hiệu quả quản trị rủi ro và đảm bảo hoạt động an toàn, đúng quy định.

Trước đó, trong tháng 12/2025, NHNN cũng đã công bố kết luận thanh tra đối với một số chi nhánh khác của BIDV như Lạng Sơn, Sơn La và Sông Hàn (Đà Nẵng). Các chi nhánh này nhìn chung duy trì hoạt động ổn định, song vẫn tồn tại những hạn chế nhất định trong công tác tín dụng và quản trị rủi ro, và đều được yêu cầu chấn chỉnh, hoàn thiện quy trình nội bộ.